Консультация юриста: Записаться
на консультацию
+7 (905)5555-200
e-mail: 9055555200@mail.ru

Генеральная лицензия дает право на совершение полного или ограниченного круга операций в иностранной валюте и на тер¬ритории Российской Федерации, и за границей.

Внутренняя лицензия дает право на совершение полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валю¬те на территории Российской Федерации.

Разовая лицензия дает право на проведение конкретной бан¬ковской операции в иностранной валюте.

Банк, получивший генеральную или внутреннюю лицензию на осуществление банковских операций в иностранной валюте, — уполномоченный банк — выполняет функции агента валют¬ного контроля за операциями своих клиентов.

Для получения лицензии банк должен представлять следую¬щие документы:

1) копию утвержденного устава;

2) обоснование экономической целесообразности и готовно¬сти к осуществлению операций в иностранных валютах;

3) организационную структуру с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалифика¬ция кадров, специализация отделов и их техническое оснащение);

4) справки о руководителях банка, ответственных за осуще¬ствление операций с иностранной валютой;

5) копию письма уполномоченного банка о согласии подпи¬сать корреспондентское соглашение;

6) справку об организации внутрибанковского контроля;

7) баланс банка и справку о соблюдении нормативов по опе¬рациям в рублях;

8) отчет (счет) о прибылях и убытках;

9) акт последней ревизии;

10) годовой отчет;

11) справку о возможных зарубежных партнерах по заключе¬нию корреспондентских соглашений (только для банков, обра¬щающихся за генеральной лицензией).

Иностранные юридические лица дополнительно представ¬ляют:

а) решение соответствующего органа иностранного учреди¬теля (участника) о его участии в создании банка на территории Российской Федерации или об открытии филиала;

б) письменное согласие контрольного органа страны место¬пребывания иностранного учредителя (участника) на его участие в создании банка на территории России или открытии филиала в тех случаях, когда это предусмотрено законодательством соот¬ветствующей страны.

Иностранным гражданам требуется представить дополни¬тельно следующие документы:

а) подтверждение первоклассного иностранного банка о пла¬тежеспособности данного лица;

б) рекомендации не менее чем от двух иностранных юриди¬ческих лиц или граждан с известной платежеспособностью.

Банковские операции с иностранной валютой подразделяют¬ся по степени возрастания их сложности и рискованности на следующие:

1) ведение валютных счетов клиентуры;

2) некоторые операции (операции по обслуживанию клиен¬тов, не связанные с проведением расчетов по экспорту и импор¬ту товаров и услуг клиентов банка);

3) установление корреспондентских отношений с иностран¬ными банками (договоренность о порядке и условиях ведения банковских операций);

4) операции по международным расчетам, связанные с экс¬портном и импортом товаров и услуг;

5) операции по продаже и покупке иностранной валюты на внутреннем рынке;

6) кредитные операции по привлечению и размещению ва¬лютных средств внутри Российской Федерации;

7) кредитные операции на международных денежных рынках (разрешаются только с генеральной лицензией);

8) валютные (депозитные и конверсионные) операции на международных денежных рынках.

В соответствии с письмом ЦБР от 17 октября 1996 г. № 345 «Об установлении российскими кредитными организациями прямых корреспондентских отношений с иностранными банка¬ми» (с изменениями от 22 октября 1997 г.) кредитные организа¬ции, имеющие лицензию на осуществление банковских опера¬ций со средствами в иностранной валюте, которая не предос¬тавляет права на установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками, могут устанавливать такие отношения (открывать счета НОСТРО и ЛОРО) с:

— уполномоченными банками государств—участников СНГ (Азербайджанская Республика, Республика Армения, Республи¬ка Беларусь, Республика Грузия, Республика Казахстан, Кыргызская Республика, Республика Молдова, Республика Таджи¬кистан, Туркменистан, Украина, Республика Узбекистан);

— с «Моснарбанком» (Лондон, Сингапур), «Эйробанком» (Париж), «Ост-Вест Хандельс-банком (Франкфурт), «Донау-банком» (Вена), «Ист-Вест Юнайтед Банком (Люксембург), «Русским коммерческим банком» (Цюрих) и «Русским коммер¬ческим банком» (Лимассол, Кипр).

Рейтинг@Mail.ru
Копирование материалов разрешено с указанием прямой ссылки © Правовая группа адвоката Чумакова А.А. 2010-2017